SBI・楽天で新NISA積立設定する方法

新NISAを始めると決めたのに、積立設定の画面で手が止まってしまっていませんか？

結論から言います。新NISAの積立設定は、証券口座にログインして3〜4ステップで完了します。難しい操作はなく、一度設定してしまえば毎月自動で積み立ててくれます。

私自身も最初は「どこをどう設定すればいいのか」と画面を前に迷った経験があります。でも実際にやってみると、思っていたよりずっとシンプルでした。この記事では、SBI証券と楽天証券、それぞれの設定手順を具体的にお伝えします。

積立設定の前に知っておくこと

積立設定に入る前に、3つのことを決めておくとスムーズです。

📌 ここがポイント

積立金額は「毎月これなら確実に用意できる」と思える金額に設定しましょう。SBI証券は100円から、楽天証券も100円から積み立てられます。後から金額は変更できるので、まず始めることが大切です。

SBI証券でつみたて投資枠の積立設定をする基本的な流れは以下のとおりです。

SBI証券では、主に2種類の支払い方法があります。

どちらでも積み立ての仕組みは同じです。ポイントはあくまでおまけ。今持っているカードが対応していればクレジットカード払いでも、証券口座への入金でも、やりやすい方を選べばOKです。

楽天証券での操作の流れもほぼ同じです。

楽天証券でも、主に2種類の支払い方法があります。

どちらでも積み立ての仕組みは同じです。ポイントはあくまでおまけ。「どのカードが得か」より「今持っているカードで始める」を優先しましょう。

「何日に積み立てるか」も迷いやすいポイントです。結論から言うと、積立日の違いによる長期パフォーマンスへの影響はほとんどないというデータがあります。

過去のデータを検証した研究によると、毎月1日に積み立てても15日でも28日でも、20年後の資産差はごくわずかです。それより大切なのは「毎月確実に続けられること」です。

給料日の翌日や、家計の管理日に合わせて設定すると、入金を忘れにくくなります。

今日からできる3ステップ

積立設定前の確認チェックリスト

積立設定は一度すれば、あとは毎月自動で動き続けます。設定5分で、お金が自動的に増え続ける仕組みができあがります。

私自身も最初の設定を終えたとき、「これだけでいいのか」と拍子抜けするくらいシンプルでした。年間27万円の固定費削減ができたことで、その分を積立に回せるようになり、今では着実に資産が育っています。

次の記事では、「積立を始めたあとにやるべきこと・やってはいけないこと」について解説します。相場が下がったときの正しい向き合い方や、設定変更のタイミングなど、長く続けるためのコツをお伝えします。